Kompetenzen und Wissen

Auf dieser Seite finden Sie die detaillierte Übersicht meiner fachlichen Expertise, Zertifizierungen und technischen Kompetenzen. Während meine persönliche Vorstellung einen Überblick über meine Positionierung gibt und mein Curriculum Vitae meinen chronologischen Werdegang zeigt, erfahren Sie hier was ich konkret für Sie leisten kann.

Künstliche Intelligenz & Digitale Transformation

Zertifizierter KI-Manager & KI-Beauftragter (Hilker Consulting, 2026)

Zertifizierter KI-Fernstudiengang: 8 Module, 100 Lektionen, 48 Std. Lernzeit, Blended Learning

Module im Detail:

1. Künstliche Intelligenz Grundlagen

  • Geschichte und Entwicklung der KI
  • Maschinelles Lernen, Deep Learning, Neural Networks
  • Unterschied zwischen Narrow AI und General AI
  • Aktuelle KI-Modelle und deren Einsatzgebiete

2. Generative KI: Wirtschaftliche Potenziale

  • ChatGPT, Claude, Gemini & weitere Large Language Models
  • Bildgenerierung (DALL-E, Midjourney, Stable Diffusion)
  • Business Cases und ROI-Berechnung
  • Einsatzmöglichkeiten in verschiedenen Branchen

3. Prompt Engineering

  • Effektive Prompt-Techniken für präzise Ergebnisse
  • Chain-of-Thought Prompting
  • Few-Shot und Zero-Shot Learning
  • Prompt-Optimierung für verschiedene Use Cases

4. KI-Strategie-Entwicklung für Organisationen

  • KI-Readiness Assessment
  • Entwicklung einer KI-Roadmap
  • Identifikation von Quick Wins und strategischen Projekten
  • Change Management für KI-Transformation

5. Pilotprojektplanung mit Use Cases

  • Use Case-Identifikation und Priorisierung
  • MVP-Entwicklung (Minimum Viable Product)
  • Erfolgsmessung und KPIs für KI-Projekte
  • Skalierung erfolgreicher Piloten

6. Praxisbeispiele zur erfolgreichen KI-Transformation

  • Best Practices aus verschiedenen Branchen
  • Lessons Learned aus gescheiterten KI-Projekten
  • Erfolgreiche Implementierungsstrategien

7. KI und Ethik, Recht, Compliance, AI Act

  • EU AI Act: Risikoklassifizierung und Anforderungen
  • Ethische Prinzipien für KI-Einsatz
  • Bias-Vermeidung und Fairness
  • DSGVO-Konformität bei KI-Anwendungen
  • Dokumentations- und Transparenzpflichten

8. KI-Tool-Box für Marketing, Kommunikation, Vertrieb

  • Content-Erstellung mit KI
  • Automatisierung von Marketing-Prozessen
  • KI im Vertrieb (Lead-Scoring, Chatbots)
  • Analyse-Tools und Dashboards

Meine KI-Beratungsleistungen:

  • KI-Strategie-Entwicklung für Finanzinstitute und Unternehmen aller Branchen
  • Use Case-Identifikation und Business Case-Entwicklung
  • KI-Pilotprojekte: Planung, Implementierung, Skalierung
  • AI Act Compliance und KI-Governance-Frameworks
  • Schulungen und Workshops zu Generative KI und Prompt Engineering
  • Change Management für erfolgreiche KI-Transformation

Regulatorik & Compliance im Finanzsektor

Spezialisierung auf hochregulierte Finanzumfelder mit über 20 Jahren Projekterfahrung

DORA (Digital Operational Resilience Act)

  • Implementierungschecks und Gap-Analysen
  • Aufbau und Optimierung von IKT-Risikomanagement-Frameworks
  • Vorfalls-Management und Meldeprozesse
  • Bedrohungsbasierte Penetrationstests (TLPT)
  • Schulungen und Awareness-Programme für alle Hierarchieebenen
  • Erstellung von Leitfäden, Prozessbeschreibungen und Organigrammen

BCBS 239 – Datenaggregation & Risikoberichterstattung

  • Aufbau von Data Governance-Frameworks
  • Entwicklung und Dokumentation von Data Lineages
  • Metadatenmanagement und Data Dictionaries
  • Business Glossare und Datenliefervereinbarungen
  • Datenqualitäts-Framework und Monitoring
  • Bankinterner Risikohaushalt (BIRD)
  • Key Risk Measures (KRM) und deren Harmonisierung

Basel III / CRD IV / CRR

  • Kapitalanforderungen und Risikobewertung
  • CVA Charge (Credit Valuation Adjustment)
  • AVC Vorfaktor (Advance Value Calculation)
  • Zentrale Kontrahenten (CCP)
  • Meldewesen: COREP, FINREP, AnaCredit
  • Leverage Ratio und Liquiditätskennzahlen (LCR, NSFR)

MaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement)

  • Risikoidentifikation und -analyse
  • Aufbau von Risikosteuerungs- und Controllingprozessen
  • Risikotragfähigkeitskonzepte
  • Compliance-Management-Systeme
  • Interne Kontrollsysteme (IKS)
  • Notfallkonzepte und Business Continuity Management

MaK (Mindestanforderungen an das Kreditgeschäft)

  • Entwicklung von Kreditrisikostrategie und -prozessen
  • Rating- und Scoring-Verfahren: Konzeption, Einführung und Validierung
  • Kreditportfolio-Steuerung und Diversifikation
  • Früherkennung und Problemkreditbearbeitung
  • Sicherheitenbewertung und -verwaltung

Zertifizierung: Der zertifizierte Meldewesen-Experte (Euroforum Deutschland GmbH, 2018)

Schwerpunkte: Regulatorisches Meldewesen, COREP, FINREP, AnaCredit, Datenqualität und Prozessoptimierung

Risikomanagement & Banksteuerung

Risikomanagement

Adressenausfall- und Emittentenrisiken

  • Steuerung, Limitierung und Überwachung
  • Ratingverfahren und PD-Modelle (Probability of Default)
  • Expected Loss und Unexpected Loss Berechnungen
  • Konzentrationsrisiken und Granularitätsanalysen

Marktpreisrisiken

  • Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch
  • Währungsrisiken und Devisenmanagement
  • Aktienkursrisiken
  • Value at Risk (VaR) und Stresstesting

Liquiditätsrisiken

  • Liquiditätsrisikomanagement nach MaRisk
  • Liquiditätskennzahlen (LCR, NSFR)
  • Stresstests und Notfallpläne
  • Funding- und Refinanzierungsstrategien

Operationelle Risiken

  • Identifikation, Bewertung und Steuerung
  • Verlustdatenbanken und Schadensfallanalysen
  • Business Impact Analysen
  • Risikominderungsstrategien

KI-gestützte Risikomodelle

  • Integration moderner ML-Methoden in Risikobewertung
  • Predictive Analytics für Frühwarnsysteme
  • Automatisierung von Risikoberechnungen
  • Modellvalidierung und Backtesting

Asset Management & Portfoliosteuerung

  • Portfoliocontrolling und -optimierung
  • Performance- und Risikosteuerung
  • Treasury und Depot A Management
  • Asset-Liability-Management (ALM)
  • Barwertkonzept und Marktzinsmethode

Investmentbanking

  • Risk Management-Prozesse im Investmentbanking
  • Treasury: Liquiditätssteuerung und Refinanzierung

Wertpapiergeschäft & Rechnungswesen

Wertpapiergeschäft

  • Produktexpertise: Aktien, Anleihen, Derivate, Optionen, Swaps, strukturierte Produkte
  • Wertpapierabwicklung und -erträge
  • Geld- und Devisenabwicklung
  • Depotführung und Custody
  • Stammdaten- und Gattungsdatenpflege im Wertpapierumfeld
  • Wertpapiermeldewesen (WpHG, MiFID II)

Rechnungswesen

  • IFRS-basiertes Reporting (IAS 32, IAS 39, IFRS 9)
  • Impairment-Bewertungen (Expected Credit Loss)
  • Hedge Accounting und Fair Value Bewertung
  • Bilanzierung und Planung nach HGB & IFRS
  • Konzernrechnungslegung

Zertifizierung: International Certified Accountant (ICA) – Frankfurt School of Finance & Management, 2014

Spezialisierung: Rechnungslegung nach IFRS (Einzelabschluss), Konzernrechnungslegung nach IFRS, Bilanzierung von Finanzinstrumenten und Sicherungsbeziehungen

Datenmanagement & IT-Integration

Datenmanagement & Governance

Data Governance-Frameworks nach BCBS 239

  • Aufbau und Implementierung von Data Governance-Strukturen
  • Definition von Rollen und Verantwortlichkeiten (Data Owner, Data Steward)
  • Data Governance Committees und Eskalationsprozesse
  • Policies und Standards für Datenmanagement

Data Lineage – vom Quellsystem bis zum Managementreport

  • Fachliche und technische Data Lineage-Dokumentation
  • End-to-End Traceability von Datenflüssen
  • Impact-Analysen bei Systemänderungen
  • Visualisierung komplexer Datenstrukturen

Metadatenmanagement und Data Dictionaries

  • Aufbau von Metadaten-Repositories
  • Harmonisierung von Definitionen über Systeme hinweg
  • Verwaltung von Business- und Technical Metadata
  • Integration mit Data Lineage-Tools

Business Glossare und Datenliefervereinbarungen

  • Entwicklung unternehmensweiter Business Glossare
  • Standardisierung von Fachbegriffen und Kennzahlen
  • Service Level Agreements für Datenlieferungen
  • Abstimmung zwischen Datenproduzenten und -konsumenten

Datenqualitätsmanagement und -monitoring

  • Definition von Datenqualitätsdimensionen (Vollständigkeit, Korrektheit, Aktualität, Konsistenz)
  • Implementierung von Datenqualitäts-KPIs
  • Automatisierte Datenqualitäts-Checks
  • Root Cause Analysen bei Datenqualitätsproblemen

Datenstrategie für KI-Readiness

  • Aufbau lernfähiger Dateninfrastrukturen
  • Datenarchitekturen für ML-/KI-Modelle
  • Feature Stores und Data Lakes
  • Datenqualität als Voraussetzung für KI-Erfolg

IT-Systeme & Tools (Auswahl)

Banksteuerung:

  • VR-Control (Genossenschaftsbanken)
  • agree BAP (Banksteuerung und Planung)
  • Abacus DaVinci (Meldewesen)
  • OS Plus (Sparkassen-Finanzgruppe)
  • VVS (Vermögensverwaltungssystem)
  • SAP CMS (Cash Management System)

Kreditgeschäft:

  • LoanIQ (Kreditverwaltung)
  • rex (Kreditrisikosystem)
  • Ratingsysteme (intern und extern)

Datenmanagement:

  • ASG Rochade (Metadatenmanagement)
  • RiMaGo (Risk, Management, Governance)

Testing & Projektmanagement:

  • JIRA (Projektmanagement und Issue Tracking)
  • HP Quality Center (Testmanagement)

Datenbanken & Reporting:

  • SQL (SQL Server)
  • SAP BW (Business Warehouse)
  • Microsoft Excel

KI & Analytics:

  • ChatGPT, Claude, Gemini (Large Language Models)
  • Diverse KI-Tools für Marketing, Analyse und Dokumentation

Projektmanagement & Prozessexzellenz

Projektmanagement

  • Projektleitung – Gesamtverantwortung für komplexe Transformationsprojekte
  • Teilprojektleitung – Fachliche Führung in Großprojekten
  • Stakeholder-Management (Vorstand, Geschäftsführung, Aufsicht, IT)
  • Projektstatusreporting und Risikosteuerung
  • Budgetverantwortung und Ressourcenplanung
  • Meilensteinplanung und Projektcontrolling
  • Lenkungsausschuss- und Vorstandsunterlagen

Test- & Qualitätsmanagement

  • Testkoordination und Testmanagement
  • Erstellung von Testkonzepten, Testfällen und Testplänen
  • Anforderungsanalyse und Fachkonzeption
  • Fehlertracking und Qualitätssicherung
  • End-to-End-Tests und Integrationstests
  • User Acceptance Tests (UAT) und Abnahmen
  • Testautomatisierung und Continuous Testing

Kommunikation & Change Management

  • Übersetzer zwischen Fachbereich, IT, Data Science und Aufsichtsrecht
  • Moderation von Workshops und Abstimmungsrunden
  • Schulungen und Trainings (Fachthemen, Regulatorik, KI-Grundlagen)
  • Erstellung von Entscheidungsvorlagen und Management-Präsentationen
  • Change-Begleitung bei Systemeinführungen und Prozessänderungen
  • Wissenstransfer und Dokumentation

Branchen- & Institutserfahrung

Über 20 Jahre Projekterfahrung bei:

  • Sparkassen und Landesbanken – Regulatorik, Meldewesen, Datenmanagement, DORA
  • Genossenschaftsbanken (Volksbanken) – Controlling-Systeme, MaRisk, Systemmigrationen
  • Privatbanken und Hypothekenbanken – BCBS 239, Data Governance, Risikomanagement
  • Förderbanken – Basel III, Daten-Schnittstellen, IFRS-Reporting
  • Rechenzentren und IT-Dienstleister – Systemeinführungen, Testing, Qualitätssicherung
  • Unternehmensberatungen – Projektarbeit im Banking-Umfeld
  • Mittelständische Unternehmen (branchenübergreifend) – KI-Beratung und digitale Transformation

Methodenkompetenz

Analyse & Konzeption

  • Anforderungsanalyse und Requirements Engineering
  • Ist-Analyse und Gap-Analysen
  • Fachkonzeption und Lastenhefterstellung
  • Business Process Modeling (BPMN)
  • Use Case-Entwicklung

Projektmethoden

  • Klassisches Projektmanagement (Wasserfall)
  • Agile Methoden (Scrum, Kanban)

Qualitätssicherung

  • Regressionstests und Integrationstests

Sprachkenntnisse

  • Deutsch: Muttersprache – verhandlungssicher in allen Geschäftssituationen
  • Englisch: Verhandlungssicher in Wort und Schrift – internationale Projekte und Fachliteratur
  • Rumänisch: Muttersprache – verhandlungssicher in allen Geschäftssituationen

Diese Kompetenzvielfalt stellt sicher, dass ich Ihre Herausforderungen ganzheitlich verstehe und praxisnahe Lösungen entwickle.

Von der regulatorischen Anforderung über die Datenarchitektur bis zur KI-Integration – mit einem Partner, der alle Facetten versteht und die Brücke zwischen Fachbereich, IT und Aufsicht schlägt.

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Weitere Informationen:
→ Über mich: Persönliche Vorstellung und Arbeitsweise
→ Curriculum Vitae: Vollständiger Werdegang mit allen Projekten

Stand: Februar 2026